Kaj je ETF? Za kratico ETF stoji besedna zveza v angleškem jeziku: Exchange Traded Funds in so že dolgo priljubljen finančni instrument med vlagatelji po vsem svetu. Ponujajo edinstvene prednosti in omogočajo vlagateljem enostaven dostop do različnih tržnih segmentov in naložbenih razredov. V tem prispevku bomo pregledali in raziskali, kaj je ETF, zakaj so privlačna izbira za vlagatelje ter kako jih lahko uporabite za učinkovito in razpršeno naložbeno strategijo.

Kaj je ETF ?

ETF je vrsta združenega naložbenega finančnega instrumenta, ki deluje podobno kot vzajemni sklad. Navadno ETF sledijo ali poskušajo preseči določen indeks, sektor, blago ali drugo sredstvo. Od vzajemnih skladov se razlikujejo po tem, da niso aktivno upravljani, kar pomeni nižje provizije in, da se naročila izvajajo ves trgovalni dan, medtem ko se naročila vzajemnih skladov lahko izvršijo šele po tržnih urah. To pomeni, da lahko svojemu posredniku v času trgovanja oddate naročilo za nakup ali prodajo in ta ga bo izvršil. Naročilo vzajemnega sklada, oddano čez dan, bo izvršeno po zaprtju trga.

Tako kot vzajemni sklad mora biti ETF registriran pri komisiji za vrednostne papirje in borzo (v evropi je to ESMA (European Securities and Markets Authority), v združenih državah Amerike pa SEC (Securities and Exchange Comission). Ko je odobren, le ta postane registrirano investicijsko podjetje oz. družba in lahko kupi in hrani finančne instrumente navedene v svoji dokumentaciji, ter jih ponudi v nakup svojim investitorjem.  Podjetje prodaja delnice po poljubni ceni, v večini je ta zasnovana tako, da je zelo dostopna.

Kako odpreti račun na Interactive Brokers?

Prednosti ETF:

- Razpršenost: ETF-i ponujajo razpršenost prek širokega nabora sestavnih vrednostnih papirjev, kar zmanjšuje tveganje koncentracije na posamezne naložbe.
- Likvidnost: ETF-i se trgujejo na borzi skozi ves dan, kar omogoča vlagateljem enostaven nakup in prodajo po realnem času.
- Nizki stroški: ETF-i običajno imajo nižje stroške v primerjavi z aktivno upravljanimi skladi, kar povečuje donosnost naložbe.
- Transparentnost: Vlagatelji imajo jasen vpogled v sestavo portfelja ETF-a, saj se ta redno objavlja.

Vrste ETF:

- Indeksni ETF-i: Sledijo določenemu indeksu, kot je S&P 500, in poskušajo doseči podobne donose.
- Sektoralni ETF-i: Osredotočajo se na določen sektor gospodarstva, na primer tehnologijo, energetiko ali finance.
- Državni ETF-i: Predstavljajo posamezne države ali regije, omogočajo razpršitev prek različnih trgov.

Na primer, iShares Core S&P 500 UCITS ETF poskuša slediti indeksu S&P 500®. S&P 500® indeks sledi 500 največji podjetjem znotraj Združenih držav Amerike. Torej ta združeni finančni instrument, ima delnice vseh 500 podjetij v indeksu, med katerimi večino verjetno že poznate (Amazon, Google, AMD, Apple, AutoDesk, Boeing itd.). Če na primer vložite 100 USD v iShares Core S&P 500 UCITS ETF, bi imeli finančni instument v vrednosti 100 USD, ki prezentira 500 podjetjij. Ko kupite ta instrument, ni prenosa lastništva, ker kupite delež sklada, ki ima v lasti delnice

Za konec, preberi si še odličen prispevek Marje Milič "V katere ETF investirati?"