Kaj je ETF in kako lahko v njih investiramo iz Slovenije?
Kaj je ETF? Za kratico ETF stoji besedna zveza v angleškem jeziku: Exchange Traded Funds in so že dolgo priljubljen finančni instrument med vlagatelji po vsem svetu. Ponujajo edinstvene prednosti in omogočajo vlagateljem enostaven dostop do različnih tržnih segmentov in naložbenih razredov. V tem prispevku bomo pregledali in raziskali, kaj je ETF, zakaj so privlačna izbira za vlagatelje ter kako jih lahko uporabite za učinkovito in razpršeno naložbeno strategijo.
Kazalo
ToggleKaj je ETF ?
ETF je vrsta združenega naložbenega finančnega instrumenta, ki deluje podobno kot vzajemni sklad. Navadno ETF sledijo ali poskušajo preseči določen indeks, sektor, blago ali drugo sredstvo. Od vzajemnih skladov se razlikujejo po tem, da niso aktivno upravljani, kar pomeni nižje provizije in, da se naročila izvajajo ves trgovalni dan, medtem ko se naročila vzajemnih skladov lahko izvršijo šele po tržnih urah. To pomeni, da lahko svojemu posredniku v času trgovanja oddate naročilo za nakup ali prodajo in ta ga bo izvršil. Naročilo vzajemnega sklada, oddano čez dan, bo izvršeno po zaprtju trga.
Tako kot vzajemni sklad mora biti ETF registriran pri komisiji za vrednostne papirje in borzo (v evropi je to ESMA (European Securities and Markets Authority), v združenih državah Amerike pa SEC (Securities and Exchange Comission). Ko je odobren, le ta postane registrirano investicijsko podjetje oz. družba in lahko kupi in hrani finančne instrumente navedene v svoji dokumentaciji, ter jih ponudi v nakup svojim investitorjem. Podjetje prodaja delnice po poljubni ceni, v večini je ta zasnovana tako, da je zelo dostopna.
Prednosti ETF:
- Razpršenost: ETF-i ponujajo razpršenost prek širokega nabora sestavnih vrednostnih papirjev, kar zmanjšuje tveganje koncentracije na posamezne naložbe.
- Likvidnost: ETF-i se trgujejo na borzi skozi ves dan, kar omogoča vlagateljem enostaven nakup in prodajo po realnem času.
- Nizki stroški: ETF-i običajno imajo nižje stroške v primerjavi z aktivno upravljanimi skladi, kar povečuje donosnost naložbe.
- Transparentnost: Vlagatelji imajo jasen vpogled v sestavo portfelja ETF-a, saj se ta redno objavlja.
Vrste ETF:
- Indeksni ETF-i: Sledijo določenemu indeksu, kot je S&P 500, in poskušajo doseči podobne donose.
- Sektoralni ETF-i: Osredotočajo se na določen sektor gospodarstva, na primer tehnologijo, energetiko ali finance.
- Državni ETF-i: Predstavljajo posamezne države ali regije, omogočajo razpršitev prek različnih trgov.
Poglejmo konkreten primer za lažjo predstavo:
Na primer, iShares Core S&P 500 UCITS ETF poskuša slediti indeksu S&P 500®. S&P 500® indeks sledi 500 največji podjetjem znotraj Združenih držav Amerike. Torej ta združeni finančni instrument, ima delnice vseh 500 podjetij v indeksu, med katerimi večino verjetno že poznate (Amazon, Google, AMD, Apple, AutoDesk, Boeing itd.). Če na primer vložite 100 USD v iShares Core S&P 500 UCITS ETF, bi imeli finančni instument v vrednosti 100 USD, ki prezentira 500 podjetjij. Ko kupite ta instrument, ni prenosa lastništva, ker kupite delež sklada, ki ima v lasti delnice
KLJUČNO:
ETF je kot košarica vrednostnih papirjev, s katerimi se trguje na borzi tako kot z delnicami.
Cene vrednostnih papirjev ETF sklada med kupovanjem ali prodajo, nihajo ves dan (kotirajo na borzi enako kot delnice). Tu je bistvena razlika od vzajemnih skladov, ki trgujejo le enkrat na dan po zaprtju trga.
ETF -ji lahko vsebujejo različne vrste naložb, vključno z delnicami, blagom ali obveznicami. Navadno ETF -ji poskušajo slediti ali preseči določen indeks, sektor ali naložbeno strategijo. .
ETF -ji ponujajo razmeroma nizke stroške, predvsem manjše borzno posredniške provizije, kot če bi nakup delnic opravljali posamično. Nizki stroški so tudi zaradi pasivnega upravljanja (ne plačujemo provizij vodenja aktivnega upravljavca, kot je to na primer pri vzajemnih skladi).
V ETF lahko investirate preko borzne hiše. Preko osebnega brokerja ali pa preko online brokerja. Ker smo iz EU, ne boste mogli investirati v Ameriške ETF-e, lahko pa boste v njihove imitacije.
Poglej kako ustvariti račun na IBKR in prični z vlaganjem v ETF.
Primeri evropskih ETF -ov:
1. **iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA):**
- Ta ETF sledi indeksu MSCI World, ki vključuje delnice podjetij iz različnih držav po svetu.
2. **Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL):**
- Ponuja globalno diverzifikacijo z sledenjem FTSE All-World indeksu.
3. **Xtrackers MSCI Europe UCITS ETF (DBEU):**
- Sledi indeksu MSCI Europe in je osredotočen na evropske delnice.
4. **Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS ETF (AEME):**
- Za tiste, ki želijo vlagati v hitro rastoča tržišča, sledi MSCI Emerging Markets indeksu.
5. **Lyxor EURO STOXX 50 UCITS ETF (MSEU):**
- Osredotoča se na 50 največjih podjetij v evroobmočju preko indeksa EURO STOXX 50.
Bodite pozorni, vzemite si čas in natančno preučiti vsak ETF, preden ga kupite. Če še niste zadosti podkovani se posvetujte s finančnim svetovalcem glede ustreznosti naložbe glede na vaše cilje in tveganja. Investiranje vedno nosi določeno stopnjo tveganja, zato bodite previdni preden sprejmete odločitve o naložbah.
Za konec, preberi si še odličen prispevek Marje Milič "V katere ETF investirati?"
Prijavite se na brezplačne prispevke in bodite prvi obveščeni o najnovejših priložnostih, idejah in aktualnih trendih! Spremljajte, kaj je pomembno, in ostanite korak pred drugimi.
Napisal
Darko
Pri financah me vodi misel Warrena Buffetta: »Tveganje izhaja iz tega, da ne veš, kaj počneš.« Na Donosno.si delim znanje, izkušnje in razmisleke o osebnih financah, investiranju, racionalnem upravljanju denarja ter konkretnih idejah za dodaten zaslužek in delo od doma — na razumljiv, praktičen in življenjski način.
Komentarji
Pusti komentar